• Data de Entrega: 14/06/2021
    Data de atualização: 17/05/2021
  • Nr. do Subscritor: 809000005

Brasil Modelo (Banco) BMB S/A

ATIVA

Localização:Av. Bernardino de Campos, 98, Paraíso, 04004-040, São Paulo - SP, Brasil
Telefone:+(55) 11 2107-7500
Número DUNS:91-458-1020

Identificação

  • 91-458-1020
  • 00.000.000/0000-00
  • Modelo Banco BMB
  • 408.118.732.119
  • 58.459.976
  • +(55) 11 2107-7500
    +(55) 11 2107-6802
    +(55) 11 2107-6879
Endereço
Av. Bernardino de Campos 98
Paraiso
04004-040 São Paulo SP
Brasil

Nível de Risco
  • O Nível de Risco varia de uma escala de 1 a 6 e é atribuído com base nas informações do Banco de Dados da Dun & Bradstreet.
  • Indicador de Risco 1 a 3: Prosseguir Negociação
  • Indicador de Risco 4: Prosseguir Negociação, mas monitorar
  • Indicador de Risco 5 a 6: Solicitar Garantias
  • Indicador de Risco N: Não atribuição de Nível de Risco face a empresa ter constituição com menos de 30 meses
  • Indicador de Risco S: Não atribuição de Nível de Risco face a empresa ser uma prestadora de serviços (Bancos, Governos, Holdings, Seguradoras, Escolas Públicas e etc.), as quais não solicitam crédito comercial no curso normal de suas atividades
  • Indicador de Risco NQ: Não atribuição de Nível de Risco devido tratar-se de uma empresa Encerrada/Incorporada/Paralisada impossibilitando assim determinar o seu conceito geral de crédito
  • Indicador de Risco --: Insuficiência de informações da empresa que impedem sua classificação dentro da estrutura do Nível de Risco

Indicador do Risco

S

Menor Risco: 1; Maior Risco: 6

Indicador de Risco

Não atribuição de Nível de Risco face a empresa ser uma prestadora de serviços (Bancos, Governos, Holdings, Seguradoras, Escolas Públicas e etc.), as quais não solicitam crédito comercial no curso normal de suas atividades

CERTIDÕES

Tipo de Certidão Data de Validade Status
Certidao Negativa de Debitos Federais
31/12/2021
Negativa
Certidao Negativa de Debitos FGTS
31/12/2021
Negativa
Certidao Negativa de Debitos Estaduais
31/12/2021
Negativa
Certidao Negativa de Debitos Trabalhistas
31/12/2021
Negativa

Glossário do Status

  • Certidão Negativa: A empresa não apresenta débitos referentes a, escopo consultado.
  • Certidão Positiva com efeito de Negativa: A empresa está em regularização de dívidas referentes a, escopo consutado.
  • Certidão Positiva: A empresa apresenta débitos relacionados a, escopo consultado.

Conclusão Geral

Com base nas informações constantes do BIR-Business Information Report, destacando-se 12 áreas-chave da Brasil Modelo (Banco) BMB S/A. O Nível de Risco apontado foi 3.68, porém em função de a empresa ser prestadora de serviços e a receita não se enquadrar em nosso plano de contas, a nossa escala de risco foi ajustada para S.



Moeda

Todos os valores monetários citados nesse relatório são apresentados em Reais (BRL), salvo indicações em contrário.

Áreas-Chave

A Empresa foi avaliada em 12 Áreas-Chave. Uma avaliação para cada área foi obtida utilizando-se uma escala apropriada. Estas avaliações foram então ponderadas de acordo com a importância global da seção para análise de risco. Os Resultados para cada seção foram calculados para se obter a PONTUAÇÃO MÉDIA DO RISCO.


A seguir, um resumo dos resultados obtidos para cada uma das Áreas-Chave:

Item Áreas-Chave Pontuação
Peso
Pontuação Ponderada
A Pendências Financeiras 6 10% 0,6
B Empregados 1 2.5% 0,02
C Certidões Negativas de Tributos 1 12.5% 0.12
D Ações e Protestos 6 10% 0.6
E Fundação 1 2.5% 0.02
F Certificação ISO válida 6 2.5% 0.15
G Crescimento do Resultado Bruto da Intermediação Financeira 6 10% 0.6
H Crescimento do Lucro Líquido 4 5% 0.2
I Crescimento do Patrimônio Líquido 1 5% 0.05
J Crescimento do Capital de Giro 1 10% 0.1
K Liquidez Corrente 4 10% 0.4
L Endividamento Total 6 20% 1.2
Total 4
Pontuação Média de Risco 4,06
Legenda
Itens Tipo
A, B, C, D, E, F Itens Não Financeiros
G, H, I, J, K, L Itens Financeiros
-- Significa que dados são insuficientes.
Fórmula: A Pontuação Média do Risco é igual ao Total do Resultado dividido pelo total da soma dos Pesos.


Os itens financeiros não puderam ser calculados porque a data do demonstrativo financeiro excede 18 meses.


HISTÓRICO DE PAGAMENTOS (NACIONAIS)

A CIAL Dun & Bradstreet obtém referências de pagamento tanto de empresas locais (baseadas no Brasil) quanto internacionais. Abaixo se encontram referências de negócios realizados nacionalmente, indicando os hábitos de pagamento da empresa investigada. Essa informação te auxilia a entender melhor como esta empresa em questão realiza seus pagamentos em âmbito nacional.

A VistaPontual1-30 Dias31-60 Dias+60 Dias05001,0001,5002,0002,5003,0003,500QuantidadePeriodo (Em dias)Resumo de Pagamentos
Descrição Número de Títulos Valor %
À Vista 850 a 900 BRL 30.000.000,00 a 50.000.000,00 0.0 a 0.0
Pontual 3000 a 3500 BRL 100.000.000,00 a 200.000.000,00 77.0 a 79.0
1-30 Dias 400 a 500 BRL 3.500.000,00 a 4.100.000,00 8.0 a 12.0
31-60 Dias 250 a 300 BRL 1.500.000,00 a 2.000.000,00 5.0 a 7.0
+60 Dias 200 a 250 BRL 900.000,00 a 1.000.000,00 5.0 a 7.0

REFERENCIAIS DE NEGÓCIOS (NACIONAIS)

Descrição Data Valor
Última Compra Abr 2021 BRL 300,00 a 350,00
Maior Compra Mar 2020 BRL 8.500.000,00 a 9.000.000,00
Maior Acumulo Mar 2020 BRL 10.000.000,00 a 15.000.000,00

MÉDIA DE REFERENCIAIS DE NEGÓCIOS (NACIONAIS)

Descrição Valor
Média das Últimas Compras BRL 33.000,00 a 35.000,00
Média das Faturas BRL 50.000,00 a 70.000,00
Média dos Acumulos BRL 70.000,00 a 100.000,00

Em 17/05/2021, existem as seguintes ocorrências em nível nacional: 12.376 ocorrência(s).

Protestos

Valor total de todos os protestos: BRL 207.188.403,00

Número Total de protestos: 9.785, cita(m)-se:

Data Vara/Cartório Valor Localização
12/04/2021 1º Cartório BRL 1.740,00 Rio Branco, AC
08/04/2021 2º Cartório BRL 26.811,00 Goiania, GO
01/04/2021 1º Cartório BRL 32.347,00 Goiania, GO
30/03/2021 2º Cartório BRL 94,00 São Paulo, SP
19/03/2021 5º Cartório BRL 49.716,00 São Goncalo, RJ


Ação(ões) Judicial(is)

Número total de ações executivas: 1.337, das quais citamos as mais recentes:

Data Tipo Vara/Cartório Valor Localização
19/04/2021 Ação Executiva 1ª Vara Cível BRL 5.434,00 Itumbiara, GO
14/04/2021 Ação Executiva 3ª Vara Cível BRL 47.525,00 Sorocaba, SP
14/04/2021 Ação Fiscal 1ª Vara Cível BRL 18.325,00 Osasco, SP
13/04/2021 Ação Executiva 1ª Vara Cível BRL Parnaiba, PI
12/04/2021 Ação Executiva 2ª Vara Cível BRL 1.281,00 Bauru, SP

Pendências Financeiras / Financiamentos Bancários

Valor total de todas as ocorrências: BRL 9.703.006,00

Número total de ocorrências: 1.254, cita(m)-se:

Data06/04/2021
TipoPendencia Comercial
ModalidadeTítulo descontado
AvalistaNão
ValorBRL 37,00
Contrato0003077028202103
Origem / CredorENERGISA SUL-SUDESTE

Data26/03/2021
TipoPendencia Comercial
ModalidadeEnergia eletrica-faturas de fornecimento de luz
AvalistaNão
ValorBRL 1.439,00
Contrato0202103001652460
Origem / CredorEQUATORIAL ENERGIA M

Data23/03/2021
TipoPendencia Comercial
ModalidadeTítulo descontado
AvalistaNão
ValorBRL 423,00
Contrato0001232059202103
Origem / CredorENERGISA RONDONIA

Data23/03/2021
TipoPendencia Comercial
ModalidadeOutras operações
AvalistaNão
ValorBRL 18.014,00
Contrato000500021039927N
Origem / CredorLIGHT S.E.S.A

Data18/03/2021
TipoPendencia Comercial
ModalidadeOutras operações
AvalistaNão
ValorBRL 99,00
Contrato000540407544025N
Origem / CredorLIGHT S.E.S.A

Consultas nos últimos 12 meses

Dez 19Jan 20Mai 20Jun 20Jul 20Ago 20Set 20Out 20Nov 20Dez 20Jan 21Fev 21Mar 21Abr 21020406080100120140160180200Nac.Int.
Dez 2019 Jan 2020 Mai 2020 Jun 2020 Jul 2020 Ago 2020 Set 2020 Out 2020 Nov 2020 Dez 2020 Jan 2021 Fev 2021 Mar 2021 Abr 2021 Total
Nac. 180 202 197 209 166 149 170 153 136 170 112 135 174 124 2277
Int. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 139 0 0 0 139
Total 180 202 197 209 166 149 170 153 136 170 251 135 174 124 2416

Últimos 05 Consultantes

Data da Consulta CNPJ Razão Social Qtd
Abr 24, 2021 Porto Seguro Cia Seg. 1
Abr 23, 2021 Associacao Amigos Bairro Conj Pauli. 1
Abr 23, 2021 Salesforce Tecnologia Ltda. 4
Abr 23, 2021 Angelo Transportes Ltda. 1
Abr 23, 2021 Berkley International do Brasil Seg. 1
  • Melhorou
  • Estável
  • Piorou
  • Não Aplicável
Situação Econômica
31/12/2018
31/12/2019
31/12/2020
Status
Endividamento Total 1,094.27 1,103.28 1,150.55
Endividamento a Curto Prazo 805.59 853.30 810.91
Concentração de Dívidas no Curto Prazo 73.62 77.34 70.48
Evolução do Resultado Bruto da Intermediação Financeira -12.24 30.27 -35.06
Retorno do Ativo 1.56 1.68 1.42
Retorno do Patrimônio Líquido 18.65 20.22 17.75
Imobilização do Patrimônio 47.37 53.24 44.72
Situação Financeira
Liquidez Corrente 0.94 0.83 0.91
Liquidez Geral 1.05 1.04 1.05
Situação Patrimonial
Capital de Terceiros 91.63 91.69 92.00
Capital Próprio 8.37 8.31 8.00
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2019
% VAR
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2020
% VAR
Ativo Circulante 495,071,546.00 496,060,072.00 .2 586,324,279.00 18.2
Ativo Não Circulante 283,939,968.00 342,475,655.00 20.62 403,900,472.00 17.94
Ativo Realizável 748,115,011.00 801,437,763.00 7.13 954,816,872.00 19.14
Ativo Permanente 30,896,503.00 37,097,964.00 20.07 35,407,879.00 -4.56
Ativo Total 779,011,514.00 838,535,727.00 7.64 990,224,751.00 18.09
Depósitos 259,086,442.00 274,212,166.00 5.84 392,471,481.00 43.13
Passivo Circulante 525,480,510.00 594,642,669.00 13.16 642,103,558.00 7.98
Passivo não Circulante 188,301,755.00 174,205,335.00 -7.49 268,938,316.00 54.38
Passivo Exigível 713,782,265.00 768,848,004.00 7.71 911,041,874.00 18.49
Patrimônio Líquido 65,229,249.00 69,687,723.00 6.84 79,182,877.00 13.63
Resultado Bruto da Intermediação Financeira 18,902,420.00 24,624,835.00 30.27 15,990,905.00 -35.06
Resultado Operacional Líquido 12,445,571.00 14,522,204.00 16.69 7,511,759.00 -48.27
Lucro Líquido (Prejuízo) 12,166,394.00 14,088,490.00 15.8 14,056,148.00 -.23
Capital de Giro -30,408,964.00 -98,582,597.00 -224.19 -55,779,279.00 43.42

%VAR = Crescimento ano a ano


ATIVO

Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2018
%AV
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2019
%AV
% VAR
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2020
%AV
% VAR
Disponibilidades (Caixa e Equivalentes) 11,358,459.00 1.46 9,543,649.00 1.14 -15.98 19,522,250.00 1.97 104.56
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 86,464,685.00 11.1 82,235,455.00 9.81 -4.89 112,963,929.00 11.41 37.37
Operações de Crédito/Outras Relações 231,497,915.00 29.72 144,518,243.00 17.23 -37.57 222,119,157.00 22.43 53.7
Contas a Receber (Juros, Cotas de Fundos/Outros) 135,685,479.00 17.42 125,847,522.00 15.01 -7.25 47,852,445.00 4.83 -61.98
Outros Créditos/Valores e Bens 30,065,008.00 3.86 133,915,203.00 15.97 345.42 183,866,498.00 18.57 37.3
Ativo Circulante 495,071,546.00 63.55 496,060,072.00 59.16 .2 586,324,279.00 59.21 18.2
Realizável a Longo Prazo 253,043,465.00 32.48 305,377,691.00 36.42 20.68 368,492,593.00 37.21 20.67
Investimentos 21,491,544.00 2.76 26,831,540.00 3.2 24.85 23,208,562.00 2.34 -13.5
Imobilizado 5,825,407.00 .75 6,214,168.00 .74 6.67 6,102,538.00 .62 -1.8
Intangível 2,323,094.00 .3 2,797,399.00 .33 20.42 4,437,237.00 .45 58.62
Outros Ativos 1,256,458.00 .16 1,254,857.00 .15 -.13 1,659,542.00 .17 32.25
Ativo Permanente 30,896,503.00 3.97 37,097,964.00 4.42 20.07 35,407,879.00 3.58 -4.56
Ativo Não Circulante 283,939,968.00 36.45 342,475,655.00 40.84 20.62 403,900,472.00 40.79 17.94
Ativo Total 779,011,514.00 100 838,535,727.00 100 7.64 990,224,751.00 100 18.09

Passivo

Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2018
%AV
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2019
%AV
% VAR
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2020
%AV
% VAR
Depósitos em Geral 199,067,946.00 25.55 214,983,542.00 25.64 8 292,520,822.00 29.54 36.07
Captações no Mercado Aberto 105,464,821.00 13.54 134,939,869.00 16.09 27.95 119,188,451.00 12.04 -11.67
Obrigações/Relações Financeiras/Outras 81,309,780.00 10.44 88,859,916.00 10.6 9.29 112,104,648.00 11.32 26.16
Provisões Técnicas/Outras Provisões 55,653,658.00 7.14 112,584,752.00 13.43 102.3 77,542,652.00 7.83 -31.13
Obrigações Sociais/Fiscais 6,255,555.00 .8 2,854,815.00 .34 -54.36 3,119,718.00 .32 9.28
Outras Obrigações 77,728,750.00 9.98 40,419,775.00 4.82 -48 37,627,267.00 3.8 -6.91
Passivo Circulante 525,480,510.00 67.45 594,642,669.00 70.91 13.16 642,103,558.00 64.84 7.98
Depósitos Exigível 60,018,496.00 7.7 59,228,624.00 7.06 -1.32 99,950,659.00 10.09 68.75
Captações/Obrigações/Outros Instrumentos 89,220,611.00 11.45 68,808,945.00 8.21 -22.88 40,783,009.00 4.12 -40.73
Provisões Técnicas/Outras Provisões 19,568,452.00 2.51 32,658,457.00 3.89 66.89 65,896,547.00 6.65 101.77
Outras Obrigações 19,229,219.00 2.47 13,247,568.00 1.58 -31.11 61,994,118.00 6.26 367.97
Exigível a Longo Prazo 188,036,778.00 24.14 173,943,594.00 20.74 -7.49 268,624,333.00 27.13 54.43
Resultado de Exercícios Futuros 264,977.00 .03 261,741.00 .03 -1.22 313,983.00 .03 19.96
Passivo não Circulante 188,301,755.00 24.17 174,205,335.00 20.77 -7.49 268,938,316.00 27.16 54.38
Capital Social 57,000,000.00 7.32 57,000,000.00 6.8 57,000,000.00 5.76
Reservas de Capital/Lucros/Outros 9,761,261.00 1.25 13,107,105.00 1.56 34.28 23,431,462.00 2.37 78.77
Outras Contas Patrimoniais -1,532,012.00 -.2 -419,382.00 -.05 72.63 -1,248,585.00 -.13 -197.72
Patrimônio Líquido 65,229,249.00 8.37 69,687,723.00 8.31 6.84 79,182,877.00 8 13.63
Passivo Total 779,011,514.00 100 838,535,727.00 100 7.64 990,224,751.00 100 18.09

Demonstrativo de Resultado - BRL

Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2018
%AV
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2019
%AV
% VAR
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2020
%AV
% VAR
Receitas da Intermediação Financeira 68,777,587.00 100 74,721,192.00 100 8.64 99,165,058.00 100 32.71
Despesas da Intermediação Financeira -49,875,167.00 -72.52 -50,096,357.00 -67.04 -.44 -83,174,153.00 -83.87 -66.03
Resultado Bruto da Intermediação Financeira 18,902,420.00 27.48 24,624,835.00 32.96 30.27 15,990,905.00 16.13 -35.06
Resultado Patrimonial (Investimentos) 2,610,560.00 3.8 2,724,415.00 3.65 4.36 3,007,124.00 3.03 10.38
Receita de Prestação de Serviços 13,522,010.00 19.66 14,668,997.00 19.63 8.48 14,126,335.00 14.25 -3.7
Despesas Gerais e Administrativas -9,627,874.00 -14 -10,318,009.00 -13.81 -7.17 -11,337,530.00 -11.43 -9.88
Despesas Tributárias -2,778,602.00 -4.04 -3,228,943.00 -4.32 -16.21 -2,841,346.00 -2.87 12
Outras Receitas-(Despesas) Operacionais -10,182,943.00 -14.81 -13,949,091.00 -18.67 -36.98 -11,433,729.00 -11.53 18.03
Resultado das Receitas-(Despesas) Operacionais -6,456,849.00 -9.39 -10,102,631.00 -13.52 -56.46 -8,479,146.00 -8.55 16.07
Resultado Operacional Líquido 12,445,571.00 18.1 14,522,204.00 19.44 16.69 7,511,759.00 7.58 -48.27
Resultado Não Operacional 205,095.00 .3 102,588.00 .14 -49.98 240,290.00 .24 134.23
Resultado Antes da Tributação 12,650,666.00 18.39 14,624,792.00 19.57 15.6 7,752,049.00 7.82 -46.99
Imposto de Renda/Contribuições/Outros -484,272.00 -.7 -536,302.00 -.72 -10.74 6,304,099.00 6.36 1,275.48
Lucro Líquido (Prejuízo) 12,166,394.00 17.69 14,088,490.00 18.85 15.8 14,056,148.00 14.17 -.23
Capital de Giro -30,408,964.00 -98,582,597.00 -224.19 -55,779,279.00 43.42
EBITDA 14,658,861.00 16,842,158.00 14.89 10,393,983.00 -38.29

Demonstração dos Fluxos de Caixa (DFC) - BRL

Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2019
% VAR
Fiscal Individual
Unidades
BRL
31/12/2020
% VAR
Lucro/Prejuízo do Exercício 12,166,394.00 14,088,490.00 15.8 14,056,148.00 -.23
Depreciação / Amortização 2,008,195.00 2,217,366.00 10.42 2,641,934.00 19.15
Outras Amortizações 9,732,934.00 9,618,010.00 -1.18 -9,844,363.00 -202.35
Lucro Líquido Ajustado 23,907,523.00 25,923,866.00 8.43 6,853,719.00 -73.56
Variação de Outros Ativos -52,043,758.00 -36,929,018.00 29.04 -113,576,980.00 -207.55
Variação de Ativos Não Circulantes -32,658,458.00 -18,652,456.00 42.89 -25,659,233.00 -37.56
Total Variação Ativo -84,702,216.00 -55,581,474.00 34.38 -139,236,213.00 -150.51
Variação de Salários e Encargos Sociais 15,485,726.00 12,586,954.00 -18.72 53,554,212.00 325.47
Variação Tributos/Contribuições/Taxas 22,451,754.00 6,754,855.00 -69.91 25,652,111.00 279.76
Variação de Outros Passivos 12,564,880.00 13,653,805.00 8.67 66,592,627.00 387.72
Variação do Passivo Não Circulante 18,442,324.00 2,564,580.00 -86.09 12,568,456.00 390.08
Total Variação Passivo 68,944,684.00 35,560,194.00 -48.42 158,367,406.00 345.35
Caixa Gerado Pelas Operações 8,149,991.00 5,902,586.00 -27.58 25,984,912.00 340.23
Variação do Investimento -781,611.00 -3,286,123.00 -320.43 2,542,358.00 177.37
Variação do Imobilizado -568,785.00 -562,485.00 1.11 845,254.00 250.27
Variação do Intangível -235,857.00 -1,254,875.00 -432.05 25,684.00 102.05
Total de Variação de Investimentos -1,586,253.00 -5,103,483.00 -221.73 3,413,296.00 166.88
Variação de Empréstimos e Financiamentos -2,118,317.00 -4,663,972.00 -120.17 -15,043,948.00 -222.56
Aumento de Capital -1,254,854.00 -568,647.00 54.68 -6,584,521.00 -1,057.93
Total de Financiamentos -3,373,171.00 -5,232,619.00 -55.12 -21,628,469.00 -313.34
TOTAL 3,190,567.00 -4,433,516.00 -238.96 7,769,739.00 275.25
AUMENTO (REDUÇÃO) DE CAIXA 3,190,567.00 -4,433,516.00 -238.96 7,769,739.00 275.25
Saldo Inicial 22,664,381.00 25,854,948.00 14.08 21,421,432.00 -17.15
Saldo Final 25,854,948.00 21,421,432.00 -17.15 29,191,171.00 36.27

Desempenho Histórico: Demonstração dos Fluxos de Caixa (DFC) - BRL

31/12/201831/12/201931/12/2020-25,000,000-20,000,000-15,000,000-10,000,000-5,000,00005,000,00010,000,00015,000,00020,000,00025,000,000BRL (Unidades)Caixa Gerado Pelas OperaçõesTotal de InvestimentoTotal de FinanciamentosAumento (Redução) de Caixa

EVOLUÇÃO DO PATRIMÕNIO LÍQUIDO - BRL

31/12/201831/12/201931/12/2020010,000,00020,000,00030,000,00040,000,00050,000,00060,000,00070,000,000Patrimônio Líquido

Evolução do Lucro / Prejuízo - BRL

31/12/201831/12/201931/12/202002,000,0004,000,0006,000,0008,000,00010,000,00012,000,00014,000,000Lucro/Prejuízo do Exercício

Evolução do Capital Circulante Líquido - BRL

31/12/201831/12/201931/12/2020-120,000,000-110,000,000-100,000,000-90,000,000-80,000,000-70,000,000-60,000,000-50,000,000-40,000,000-30,000,000-20,000,000-10,000,0000Capital de Giro

EVOLUÇÃO DO ENDIVIDAMENTO TOTAL (%)

31/12/201831/12/201931/12/202001002003004005006007008009001,0001,100Endividamento Total

Evolução do Resultado Bruto da Intermediação Financeira - BRL

31/12/201831/12/201931/12/202002,000,0004,000,0006,000,0008,000,00010,000,00012,000,00014,000,00016,000,00018,000,00020,000,00022,000,00024,000,000Resultado Bruto da Intermediação Financeira

Evolução da Liquidez Corrente - (N• Vezes)

31/12/201831/12/201931/12/20200.00.10.20.30.40.50.60.70.80.9Liquidez Corrente
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2019
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2020
Ativo Circulante 127,925,464.08 123,091,829.28 112,971,922.74
Ativo Não Circulante 73,369,500.78 84,981,552.11 77,822,826.97
Ativo Realizável 193,311,372.35 198,867,931.27 183,972,422.35
Ativo Permanente 7,983,592.51 9,205,450.12 6,822,327.36
Ativo Total 201,294,964.86 208,073,381.39 190,794,749.71
Depósitos 66,947,401.03 68,042,721.09 75,620,709.25
Passivo Circulante 135,783,077.52 147,554,012.16 123,719,375.34
Passivo não Circulante 48,656,784.24 43,227,130.27 51,818,558.00
Passivo Exigível 184,439,861.76 190,781,142.43 175,537,933.33
Patrimônio Líquido 16,855,103.10 17,292,238.96 15,256,816.38
Resultado Bruto da Intermediação Financeira 4,884,346.25 6,110,380.89 3,081,099.23
Resultado Operacional Líquido 3,215,909.82 3,603,524.57 1,447,352.41
Lucro Líquido (Prejuízo) 3,143,771.06 3,495,903.23 2,708,313.68
Capital de Giro -7,857,613.44 -24,462,182.88 -10,747,452.60

%VAR = Crescimento ano a ano


ATIVO

Ativo
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2019
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2020
Disponibilidades (Caixa e Equivalentes) 2,935,002.33 2,368,151.12 3,761,512.52
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 22,342,295.87 20,405,820.10 21,765,689.60
Operações de Crédito/Outras Relações 59,818,582.69 35,860,606.20 42,797,525.43
Contas a Receber (Juros, Cotas de Fundos/Outros) 35,060,847.29 31,227,672.95 9,220,124.28
Outros Créditos/Valores e Bens 7,768,735.92 33,229,578.91 35,427,070.91
Ativo Circulante 127,925,464.08 123,091,829.28 112,971,922.74
Realizável a Longo Prazo 65,385,908.27 75,776,101.99 71,000,499.61
Investimentos 5,553,370.54 6,657,950.37 4,471,784.59
Imobilizado 1,505,273.13 1,541,977.17 1,175,826.20
Intangível 600,282.69 694,143.67 854,958.96
Outros Ativos 324,666.15 311,378.91 319,757.61
Ativo Permanente 7,983,592.51 9,205,450.12 6,822,327.36
Ativo Não Circulante 73,369,500.78 84,981,552.11 77,822,826.97
Ativo Total 201,294,964.86 208,073,381.39 190,794,749.71

Passivo

Passivo
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2019
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2020
Depósitos em Geral 51,438,745.74 53,345,792.06 56,362,393.45
Captações no Mercado Aberto 27,251,891.73 33,483,838.46 22,965,019.46
Obrigações/Relações Financeiras/Outras 21,010,279.07 22,049,606.95 21,600,124.86
Provisões Técnicas/Outras Provisões 14,380,790.18 27,936,663.03 14,940,780.73
Obrigações Sociais/Fiscais 1,616,422.48 708,390.82 601,101.73
Outras Obrigações 20,084,948.32 10,029,720.84 7,249,955.11
Passivo Circulante 135,783,077.52 147,554,012.16 123,719,375.34
Depósitos Exigível 15,508,655.30 14,696,929.03 19,258,315.80
Captações/Obrigações/Outros Instrumentos 23,054,421.45 17,074,179.90 7,857,997.88
Provisões Técnicas/Outras Provisões 5,056,447.55 8,103,835.48 12,696,829.87
Outras Obrigações 4,968,790.44 3,287,237.72 11,944,916.76
Exigível a Longo Prazo 48,588,314.73 43,162,182.13 51,758,060.31
Resultado de Exercícios Futuros 68,469.51 64,948.14 60,497.69
Passivo não Circulante 48,656,784.24 43,227,130.27 51,818,558.00
Capital Social 14,728,682.17 14,143,920.60 10,982,658.96
Reservas de Capital/Lucros/Outros 2,522,289.66 3,252,383.37 4,514,732.56
Outras Contas Patrimoniais -395,868.73 -104,065.01 -240,575.14
Patrimônio Líquido 16,855,103.10 17,292,238.96 15,256,816.38
Passivo Total 201,294,964.86 208,073,381.39 190,794,749.71

Demonstrativo de Resultado (USD)

Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2019
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2020
Receitas da Intermediação Financeira 17,771,986.30 18,541,238.71 19,106,947.59
Despesas da Intermediação Financeira -12,887,640.05 -12,430,857.82 -16,025,848.36
Resultado Bruto da Intermediação Financeira 4,884,346.25 6,110,380.89 3,081,099.23
Resultado Patrimonial (Investimentos) 674,563.31 676,033.50 579,407.32
Receita de Prestação de Serviços 3,494,059.43 3,639,949.63 2,721,837.19
Despesas Gerais e Administrativas -2,487,822.74 -2,560,300.00 -2,184,495.18
Despesas Tributárias -717,985.01 -801,226.55 -547,465.51
Outras Receitas-(Despesas) Operacionais -2,631,251.42 -3,461,312.90 -2,203,030.64
Resultado das Receitas-(Despesas) Operacionais -1,668,436.43 -2,506,856.33 -1,633,746.82
Resultado Operacional Líquido 3,215,909.82 3,603,524.57 1,447,352.41
Resultado Não Operacional 52,996.12 25,456.08 46,298.65
Resultado Antes da Tributação 3,268,905.94 3,628,980.65 1,493,651.06
Imposto de Renda/Contribuições/Outros -125,134.88 -133,077.42 1,214,662.62
Lucro Líquido (Prejuízo) 3,143,771.06 3,495,903.23 2,708,313.68
Capital de Giro -7,857,613.44 -24,462,182.88 -10,747,452.60
EBITDA 3,787,819.38 4,179,195.53 2,002,694.22

Demonstração dos Fluxos de Caixa (DFC) - USD

Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2018
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2019
Fiscal Individual
Unidades
USD
31/12/2020
Lucro/Prejuízo do Exercício 3,143,771.06 3,495,903.23 2,708,313.68
Depreciação / Amortização 518,913.44 550,214.89 509,043.16
Outras Amortizações 2,514,970.03 2,386,602.98 -1,896,794.41
Lucro Líquido Ajustado 6,177,654.52 6,432,721.09 1,320,562.43
Variação de Outros Ativos -13,447,999.48 -9,163,528.04 -21,883,811.18
Variação de Ativos Não Circulantes -8,438,878.04 -4,628,400.99 -4,943,975.53
Total Variação Ativo -21,886,877.52 -13,791,929.03 -26,827,786.71
Variação de Salários e Encargos Sociais 4,001,479.59 3,123,313.65 10,318,730.64
Variação Tributos/Contribuições/Taxas 5,801,486.82 1,676,142.68 4,942,603.28
Variação de Outros Passivos 3,246,739.02 3,388,040.94 12,830,949.33
Variação do Passivo Não Circulante 4,765,458.40 636,372.21 2,421,667.82
Total Variação Passivo 17,815,163.82 8,823,869.48 30,513,951.06
Caixa Gerado Pelas Operações 2,105,940.83 1,464,661.54 5,006,726.78
Variação do Investimento -201,966.67 -815,415.14 489,857.03
Variação do Imobilizado -146,972.87 -139,574.44 162,862.04
Variação do Intangível -60,944.96 -311,383.37 4,948.75
Total de Variação de Investimentos -409,884.50 -1,266,372.95 657,667.82
Variação de Empréstimos e Financiamentos -547,368.73 -1,157,313.15 -2,898,641.23
Aumento de Capital -324,251.68 -141,103.47 -1,268,693.83
Total de Financiamentos -871,620.41 -1,298,416.63 -4,167,335.07
TOTAL 824,435.92 -1,100,128.04 1,497,059.54
AUMENTO (REDUÇÃO) DE CAIXA 824,435.92 -1,100,128.04 1,497,059.54
Saldo Inicial 5,856,429.20 6,415,619.85 4,127,443.55
Saldo Final 6,680,865.12 5,315,491.81 5,624,503.08

Entrevista

Em 17/05/2021, o Sr. Mauro Luiz Assunção Braiolli, Gerente Financeiro confirmou os dados gerais contidos neste relatório.


Segue abaixo cifras financeiras extraídas do balanço(cete) do período de 01/01/2021 a 31/03/2021 (BRL):

ATIVO
Ativo Circulante 577.590.151
Disponível - Caixa e Banco 14.421.734
Aplic. Liquidez Imediata 128.804.270
Outros Créditos 434.364.147
Realizável a Longo Prazo 375.082.463
Ativo Permanente 32.706.919
Investimentos 21.790.967
Imobilizado 5.969.321
Bens Intangíveis 4.946.631
Total do Ativo 985.379.533
Passivo / Patrimônio Líquido
Passivo Circulante 636.232.034
Depósitos 289.716.113
Outras Obrigações 346.515.921
Exigível a Longo Prazo 270.765.410
Resultados Exercícios Futuros 317.696
Patrimônio Líquido 78.064.393
Capital Social 55.000.000
Reservas de Capital 266.601
Reservas de Lucros 22.797.792
Total do Passivo 985.379.533
Demonstrativo de Resultado
Resultado do Exercício 3.788.540

Ramo de Atividade

Ramo de Atividade %
SIC
Nome Divisão
1 Serviços de operações bancárias - banco múltiplo, com carteira comercial 100,00% 6021

Certificações / Outros


Reporta-se que a investigada não possui certificado ISO.

Marca(s)

BMB Brasil

BMB 24 Horas

Condições de Vendas

Nacional / Internacional Condições %
Nacional à vista 100,00%

Condições de Compras

Nacional / Internacional Condições %
Nacional a prazo de 30-45 dias 100,00%

Principais Fornecedores

Compra principalmente de:

Nome/Razão Social Localização
Arvale Refeição Comerciais Ltda São Paulo, SP, Brasil
Katuga Comércio e Indústria Gráfica Ltda São Paulo, SP, Brasil
Gibam Suprimentos de Escritório e Informática Ltda São Paulo, SP, Brasil
Teslo S/A Informática e Automação São Paulo, SP, Brasil
Sidim Informática Ltda São Paulo, SP, Brasil
Baeris Tecnologia Ltda Santana do Parnaíba, SP, Brasil
Ikrocomp Indústria Eletrônica Ltda. São Paulo, SP, Brasil
BMCI do Brasil Ltda São Paulo, SP, Brasil
Techkopus Tecnologia S/A São Paulo, SP, Brasil
PCPM Sistemas Ltda São Paulo, SP, Brasil

Bancos

A investigada opera com o(s) seguinte(s) banco(s):

Nome Localização Agência N° / Nome Comentário
Banco Central do Brasil São Paulo/ SP 0003/ Central
Banco do Brasil S.A. São Paulo/ SP 0025/ Central

Empregados

Emprega: 550 pessoa(s), sendo 85 neste local.


Registro Comercial

Estrutura da Empresa: Sociedade Anônima de capital aberto

Data Registro Tipo de Registro Localização NIRE / N° Registro
15/08/2010 Junta Comercial São Paulo 34.303.332.068

Início das Atividades

Razão Social Fundação Início das Atividades
BM Brasil Bank S/A 02/08/1979

Alterações

Tipo Alteração Data Alteração
Alterou a razão social para Banco BMB Brasil S/A 25/07/2007
Alterou a razão social para Brasil Modelo (Banco) BMB S/A 15/08/2010

Capital

Capital Social:BRL 57.000.000 estando totalmente integralizado

A composição de capital é representada por 1,000,000,000 ação (ões).

Ações Quantidade
Ordinárias BRL 333.300.000, nominativas, sem valor nominal
Preferenciais BRL 666.700.000, nominativas, sem valor nominal

A última alteração do capital social foi em 27/04/2021.

Conta com a seguinte distribuição:

Acionistas/Cotistas (% Ordinário)
(% Preferencial)
(% Total)
BMB Streeet SARL 25,4700 49,8800 75,3500
BMB Bank North SL 7,7600 16,5500 24,3100
ações em tesouraria 0,1000 0,2400 0,3400
Total 33,3300 66,6700 100,0000

Controladora

Razão SocialBMB Streeet SARL
D-U-N-S35-694-0007
LocalizaçãoItalia
Participação75.3500%

(Participação em O.N.: 76.42%)


Acionistas/Cotistas

Razão SocialBMB Bank North SL
D-U-N-S56-096-6418
LocalizaçãoEspanha
Participação24.3100%

(Participação em O.N.: 23.28%)

Controladas

As principais são:

Razão SocialBrasil Modelo Consórcios S/A
D-U-N-S45-694-0007
CNPJ00.000.000/0000-00
LocalizaçãoSão Paulo, SP, Brasil
Participação99.9900%

Razão SocialBrasil Modelo Financiamentos S/A
D-U-N-S75-869-4463
CNPJ00.000.000/0000-00
LocalizaçãoSão Paulo, SP, Brasil
Participação100.0000%

Coligadas

As principais são:

Razão SocialBrasil Modelo Marketing S/A
D-U-N-S89-524-7587
LocalizaçãoBarueri, SP, Brasil
Participação35.9900%

Grupo

É uma empresa do Grupo BMB Brasil.

As principais são:

Razão SocialBMB Streeet SARL
D-U-N-S35-694-0007
LocalizaçãoMilano, Italia

Razão SocialBMB Bank North SL
D-U-N-S56-096-6418
LocalizaçãoMadrid, Espanha

Razão SocialBrasil Modelo (Banco) BMB S/A
D-U-N-S91-458-1020
LocalizaçãoSão Paulo, SP, Brasil

Razão SocialBrasil Modelo Consórcios S/A
D-U-N-S45-694-0007
LocalizaçãoSão Paulo, SP, Brasil

Razão SocialBrasil Modelo Financiamentos S/A
D-U-N-S75-869-4463
LocalizaçãoSão Paulo, SP, Brasil

Razão SocialBrasil Modelo Marketing S/A
D-U-N-S89-524-7587
LocalizaçãoBarueri, SP, Brasil

Filiais

A investigada mantém NaN filial(ais).

Incluindo

TipoFilial
D-U-N-S97-172-2545
LocalizaçãoAv. Andromeda, 10, Centro, Pindorama, MS, Brasil
Telefone(s)(67) 30035-8299

TipoFilial
D-U-N-S93-266-4889
LocalizaçãoRua Marquês de Norberg, 687, Centro, Dourados, RJ, Brasil
Telefone(s)(21) 3684-4621

TipoFilial
D-U-N-S90-177-2849
LocalizaçãoRua Padre Apolonio Nobre, 547, Centro, Cubatinguera, PR, Brasil
Telefone(s)(47) 3241-2008

Instalações

A investigada tem instalações no endereço do cabeçalho:

Denominação/Razão SocialSede social
Área Construída75.300 metros quadrados
DetalhesPróprio

A empresa conta aproximadamente 243 agências no Brasil..


NomeMarcell Leônidas Allburguês
CargoDiretor
NacionalidadeItalia
IdentificaçãoC.P.F.# 452.587.888-88
Ligações AtuaisÉ diretor da Brasil Modelo Financiamentos S/A, D-U-N-S 75-869-4463, São Paulo, SP, Brasil
Comentários AdicionaisEm/no 2010 assumiu o cargo atual.
É ativo nas atividades diárias da empresa.

NomeKarl Grings Malasquias
CargoDiretor
NacionalidadeBrasil
IdentificaçãoC.P.F.# 075.684.547-87
Ligações AtuaisÉ diretor da Brasil Modelo Consórcios S/A, D-U-N-S 45-694-0007, São Paulo, SP, Brasil
Comentários AdicionaisEm/no 2010 assumiu o cargo atual.
É ativo nas atividades diárias da empresa.

NomeJosuel Augustus Pancinin
CargoDiretor
NacionalidadeBrasil
IdentificaçãoC.P.F.# 569.854.524-48
Ligações AtuaisÉ diretor da Brasil Modelo Marketing S/A, D-U-N-S 89-524-7587, Barueri, SP, Brasil
Comentários AdicionaisEm/no 2010 assumiu o cargo atual.
É ativo nas atividades diárias da empresa.

NomeMarília Huthemberg Milanzai
CargoDiretora
NacionalidadeBrasil
IdentificaçãoC.P.F.# 652.541.254-44
Ligações AtuaisÉ diretora de Brasil Modelo Marketing S/A, D-U-N-S 89-524-7587, Barueri, SP, Brasil
Comentários AdicionaisEm/no 2010 assumiu o cargo atual.

NomeJulianus Justus Nierberguer
CargoDiretor
NacionalidadeBrasil
IdentificaçãoC.P.F.# 356.548.245-44
Ligações AtuaisÉ diretor da Brasil Modelo Financiamentos S/A, D-U-N-S 75-869-4463, São Paulo, SP, Brasil
Comentários AdicionaisEm/no 2010 assumiu o cargo atual.
É ativo nas atividades diárias da empresa.

Atendimento ao Cliente

Caso necessite de mais informações ou tiver alguma dúvida, por favor contate o Serviço de Atendimento ao Cliente local. Clientes Brasileiros por favor contate:

CIAL Dun & Bradstreet

Avenida Bernardino de Campos, 98 - 2° andar

Paraíso - São Paulo - SP - Brazil

CEP04004-040
Telefone(s)(+55) 11 4933-7500
E-mail[email protected]
Websitewww.cialdnb.com/pt-br/

Por Favor, pedidos devem sempre conter os detalhes mínimos abaixo:

  • Razão Social Completa
  • Endereço completo da Sede
  • Número do Telefone
  • CNPJ
  • Nome de Contato
  • Referência
  • Data do Pedido

Os balanços apresentados são elaborados pelo método contábil Legislação Societária e foram convertidas pelo USD oficial do final do período. Para fins ilustrativos, segue o detalhamento da flutuação:

Descrição Dos Índices

Índices Cálculo
SITUAÇÃO ECÔNOMICA
Endividamento Total ((PC + PNC) / PL) X 100
A empresa deve X% do seu Patrimônio Líquido. (quanto maior, pior)
Endividamento a Curto Prazo (PC / PL) x 100
A empresa tem X% de dívidas à curto prazo comparado com seu Patrimônio Líquido. (quanto maior, pior)
Concentração de Dívidas no Curto Prazo (PC / (PC + PNC)) x 100
A empresa tem X% de dívidas à curto prazo comparado com seu Passivo Exigível. (quanto maior, pior)
Evolução do Resultado Bruto da Intermediação Financeira ((Resultado Bruto da Intermediação Financeira -Atual / Resultado Bruto da Intermediação Financeira -Anterior) X 100) - 100
% Indica que o Resultado Bruto da Intermediação Financeira cresceu/diminuiu X% em 12 meses. (quanto maior, melhor)
Retorno do Ativo (Resultado do Exercício / Total do Ativo) x 100
Mede o % de eficiência da administração na geração de lucros com seu Ativo Total. (quanto maior, melhor)
Retorno do Patrimônio Líquido (Resultado do Exercício / Patrimônio Líquido) x 100
Mede o retorno obtido sobre o capital próprio investido "Patrimônio Líquido". (quanto maior, melhor)
Imobilização do Patrimônio (Ativo Permanente / PL) x 100
% Indica quanto à empresa aplicou do seu patrimônio líquido no seu ativo permanente. (quanto menor, melhor)
SITUAÇÃO FINANCEIRA
Liquidez Corrente (AC / PC)
Indica a capacidade de pagamento da empresa no curto prazo, onde para cada $ 1,00 de dívida, ela tem $ X para quitá-las. (quanto maior, melhor)
Liquidez Geral (AC + RLP) / (PC + PNC)
Indica a capacidade de pagamento da empresa no curto e longo prazo, onde para cada $ 1,00 de dívida, ela tem $ X para quitá-las. (quanto maior, melhor)
SITUAÇÃO PATRIMONIAL
Capital de Terceiros ((PC + PNC) / Passivo Total) x 100
% Indica que o capital de terceiros financiando a empresa correspondem a X% do seu Passivo Total. (quanto maior, pior)
Capital Próprio (1 - (Capital de Terceiros/100)) x 100
% Indica que o capital próprio (Patrimônio Líquido) corresponde a X% do seu Passivo Total. (quanto maior, melhor)
OUTROS CALCULOS
Capital de Giro (AC - PC)
Indica que a empresa dispõe de $ X para girar suas operações (quanto maior, melhor, se for negativo, quanto maior, pior)
Capital de Giro Próprio (PL - AP)
Indica que a empresa aplica $ X dos seus recursos próprios no Ativo Circulante (quanto maior, melhor, se for negativo, quanto maior, pior)
EBITDA Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização
Indica que a empresa gera de recursos $ X em suas atividades operacionais - geração operacional de caixa (quanto maior, melhor, se for negativo, quanto maior, pior)
Ativo Realizável (AC + RLP)
Indica que a empresa dispõe de $ X para movimentar suas operações à curto e longo prazo (quanto maior, melhor).
Depósitos (Depósitos C/P + Depósitos L/P)
Indica que a empresa captou no mercado $ X de recursos de terceiros no curto e longo prazo (quanto maior, melhor).
Passivo Exigível (PC + PNC)
Indica que a empresa utiliza $ X dos recursos totais de terceiros alocados no Ativo de curto e longo prazo (quanto maior, melhor).

Confidencialidade

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