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  • Aprenda sobre as novas tecnologias que interrompem hoje o setor de compliance e o que isso significa para o futuro do compliance.

     

    Atualmente, as duas principais tecnologias que perturbam o setor de compliance são inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina. Ao contrário da crença popular, essas tecnologias emergentes não se destinam a substituir os empregos humanos.Na verdade, eles são projetados para facilitar o trabalho humano e ainda mais agradável. Por exemplo, a automação de processos robóticos (RPA) pode executar tarefas repetitivas e tediosas incansavelmente e com mais eficiência do que os humanos, liberando os trabalhadores para se concentrarem nos aspectos de seus trabalhos que exigem inteligência emocional, raciocínio e interação humana.As tarefas adequadas ao RPA incluem o preenchimento de formulários, a entrada de dados e a cópia e colagem de informações nos formulários e departamentos.

    Ainteligência artificial pode ser aplicada a tarefasmaiscomplexas e servirfunçõescomerciaismaisvaliosas. Embora o RPA exija dados estruturadosemumaplanilhaou banco de dados, a IA podeentender dados nãoestruturados, como e-mails, telefonemas, transcrições de reuniões e contratos. Maisimportante, a IA é capaz de realizaranálisessofisticadas, comodetectaranomalias, otimizarrotas, reconhecerfala e inflexão e personalizar o conteúdo. Por essemotivo, a IA tempotencial para reduzir custos e aumentar a eficiência no gerenciamento de riscos de terceiros, dandoaosfuncionários a liberdade de realizarseustrabalhos com maiseficiência.

    Então, o que issosignifica para você e suaempresa?

    É fácilverosbenefíciosempotencial, mas muitasempresastêm se esforçado para implementar com sucesso as tecnologias, emparte por causa do investimentofinanceiro e emparte por falta de conhecimentosobrecomo e por ondecomeçar. De acordo com o IfRobotsReporttoCompliance, as empresas que obtiveramsucessocomeçaram com um projeto de baixoesforço para determinar o valor da tecnologia antes de fazer um investimentomaior. Por exemplo, a maioria das empresaspossui dados de contas a pagarprontamentedisponíveis. Eles podemaplicara IA para identificardiscrepâncias, padrões e tendências, como altos gastos de um determinadofuncionárioouemumadeterminadaregião. Issopoderiaajudaraautomatizar o processo de avaliação de riscos, que aindaseriasupervisionado por cientistas de dados humanos, mas tornado maiseficiente pela IA.

    O toque humano é um grandefator no sucesso das novastecnologias

    Os benefícios potenciais dessas tecnologias emergentes para profissionais de compliance são notáveis. Por exemplo, um sistema orientado a IA pode prever problemas antes que eles realmente se tornem problemas. Esse sistema é capaz de monitorar todo o ciclo de vida de uma conta, com a capacidade de capturar mais de mil indicadores-chave de risco (KRIs) por conta. Quando uma transação ultrapassa o limite de risco aceitável, conforme determinado pelo sistema, a equipe de compliance é obrigada a investigar, reduzindo assim os falsos positivos e concentrando a atenção em problemas reais. Graças ao aprendizado de máquina, o número de KRIs que um sistema pode capturar está aumentando continuamente e definindo a estrutura de apetite ao risco.

    No entanto, o elemento mais importante desse sucesso de um sistema é o toque humano. Para transformar as ideias obtidas do sistema em oportunidades operacionais, profissionais de compliance experientes são necessários para interpretar os dados e tomar medidas. E, quando complementados pela IA, os responsáveis pelo compliancepodem tomar decisões importantes usando informações em tempo real. Os benefícios da implementação desse tipo de inteligência no departamento de compliance podem chegar a toda a empresa, inclusive em marketing e atendimento ao cliente, traduzindo-se em uma experiência aprimorada para o cliente.

    O Futuro do Compliance

    Quais são as implicações dessas tecnologias em desenvolvimento para os profissionais? As enormes mudanças que estão promovendo, principalmente nos setores financeiro e contábil, certamente têm o potencial de melhorar ocompliance, aumentando a eficiência e permitindo uma melhor colaboração entre departamentos e outras entidades. No entanto, o próprio cenário de compliance também está evoluindo rapidamente, deixando espaço para uma desconexão entre agências reguladoras e empresas que empregam novas tecnologias, potencialmente criando barreiras à adoção. À medida que o cenário tecnológico e regulatório continua a evoluir, será essencial que os líderes fiquem a par das mudanças nas duas áreas, a fim de permitir que suas empresas reduzam custos e aumentem a eficiência, cumprindo também suas obrigações de proteger a privacidade do cliente e atender aos requisitos de transparência.